"把合适的产品卖给合适的投资者"这是每一位从事基金销售的人员都应具备的基本职业素养。在各方机构纷纷加入基金销售大军,争抢客户资源的现状下,是否能够成为客户的贴身理财专家,则是各基金销售机构的获胜之道。如今的基金销售也要更专业。
近日,中国证券业协会重启了暂停两年之久的"基金销售人员从业考试"。根据考试公告显示,中国证券业协会官方网站(www.sac.net.cn)正在接受考生的网上报名,报名截止到2012年12月15日,考试将于2013年1月20日在全国128个城市同时举行。
随着我国基金销售主体的进一步放开,基金销售多元化格局日渐形成,除了传统的银行、券商和基金直销外,第三方独立销售机构的进入,加上即将参与其中的保险机构,混业经营基金销售可谓"群雄逐鹿"。而基金销售机构的快速扩容,也使得本就人才稀缺的基金行业更加"雪上加霜"。据了解,证券投资基金销售人员从业考试为基金行业准入性质的入门考试,是全国性的职业资格考试。中国证券业协会于2008年9月举行了首次基金销售人员从业考试,而最后一次基金考试是在2010年10月份,共计举办了7次。在此期间,大批基金销售人员通过参加考试,学习了证券投资基金销售的专业知识,提升了自己的业务水平和执业素质,走上了基金销售的专业岗位。
"由于某种原因,去年和今年这项考试一直没有举行,而随着我国基金销售主体的进一步放开,按照相关法律法规,各从事基金销售的机构都应具有一定数量的取得'基金销售从业资格'的人员,在销售主体多元化的趋势下,这项制度奠定了基金业规范运营的基础。"从事多年金融人才研究的专家告诉记者。
采访中,多家基金公司也向记者表示,具有专业资格的基金销售人才需求目前非常紧迫,不少基金公司虽然有内部培养体制,然而还是"感觉不够用"。而此番证券投资基金销售从业人员考试的复考,无疑将会为基金销售机构的发展输送大量"新鲜血液"。
从目前现状来看,现有的基金销售渠道,无论是商业银行、投顾机构、第三方机构,还是基金公司本身,均没有开展系统的个人投资者顾问服务,投资者无法有效获得投资理财知识,难以进行基金的挑选和组合构建。而专业的基金销售机构,应在产品销售中承担理财专家的责任,创新服务方式和服务流程,采用专业的工具手段为客户进行资产配置,帮助客户进行投资组合管理,履行必要的投资顾问服务职责,这应该成为基金销售市场下一步的必然选择。分析人士认为,随着明年基金发行数量的增多,销售机构的不断扩容,高水平的专业销售人才的竞争将更加激烈。